Почему нужно инвестировать в облигации

Любой период экономического кризиса дает возможность дополнительно заработать, 2023 г. не исключение. Благодаря геополитической напряженности и оттоку инвестиций доходность российских облигаций стала двузначной.

Что такое облигации и как они работают

Облигации – это долговые ценные бумаги. Они подтверждают права своего владельца на получение вложенной суммы и определенного процента за ее использование в установленные даты. Выпускать их могут как юридические лица, так и государство.

Термины, которые нужно знать, чтобы планировать инвестиции в облигации:

• номинал – стоимость облигации, установленная при выпуске (именно ее владелец бумаги получит в момент погашения);
• рыночная цена – сумма, за которую ценную бумагу можно купить на бирже (может быть как выше, так и ниже номинала);
• ставка купона – процент от номинала, который выплачивается владельцу (не все выпуски предполагают такие платежи);
• доходность к погашению – цифра, показывающая сколько заработает держатель облигации, если будет владеть ею до погашения.

Суть получения дохода сводится к тому, что инвестор покупает купонную облигацию на фондовой бирже и держит ее до погашения, регулярно получая выплаты от эмитента (компании, которая выпустила облигацию).

Если человек хочет вернуть свои вложения раньше, он продает облигацию. Ее стоимость может оказаться как ниже, так и выше суммы, за которую бумага была куплена.

Какую доходность дают облигации в 2023 г.

В 2023 г. рыночная стоимость большинства облигаций ниже номинала. Это значит, что инвестор, во-первых, будет получать доход в виде купонов. А во-вторых, в момент погашения облигации ему вернется сумма больше потраченной на покупку.

Кроме того, при восстановлении рынка биржевая стоимость может вырасти даже выше номинала. Если инвестор продаст актив в этот момент, он сможет заработать еще больше.

Доходность облигаций к погашению напрямую зависит от таких факторов, как надежность эмитента, величина ставки купона и оставшийся срок обращения.

Самыми надежными считаются государственные облигации – ОФЗ. Причем длинные выпуски дают доходность к погашению значительно больше, чем короткие.

Топ-3 самых доходных ОФЗ с постоянным купоном в январе 2023 г. по данным сервиса Банки.ру:

• ОФЗ-26238-ПД (ставка 7%, погашение в 2041 г.);
• ОФЗ-26240-ПД (ставка 7%, погашение в 2036 г.);
• ОФЗ-26230-ПД (ставка 7,7%, погашение в 2039 г.).

Все перечисленные облигации сейчас стоят дешевле номинала и дают «грязную» доходность к погашению более 10%. Но с каждой купонной выплаты будет удерживаться налог, что несколько снижает выгоду от вложений.

Главное достоинство ОФЗ с постоянным купоном – гарантированный пассивный доход. Недостаток – низкие размеры выплат. Чтобы такие инвестиции приносили хотя бы прожиточный минимум в месяц, потребуется вложить около 3 млн руб. Тому, кто еще не создал такой капитал, будет интересно узнать, на чем можно подзаработать, чтобы получить свободные деньги для инвестирования.

Человек, который готов рисковать и покупать облигации малоизвестных компаний, может зафиксировать доходность к погашению до 20% годовых. Но гарантировать стабильность выплаты купонов в таком случае нельзя.

• Накрутка подписчиков в Телеграм с помощью сервиса SMM.media
  В современном мире социальных сетей и мессенджеров важность аудитории сложн...
• Как бороться с весенней грязью: выбираем мойку для дачи и автомобиля
  Мойки высокого давления отлично справляются с мойкой автомобиля, садовых ...
• Для чего необходимо использовать цементовоз
  Цемент, каким мы его знаем, был впервые разработан Джозефом Аспдином, пре...
• Откуда взялось желтое такси
  Если и есть транспортное средство, которое традиционно ассоциируется с го...
• Первоклассная строительная керамика для новых построек
  Помимо облицовочного кирпича, кирпича, клинкерной плитки и тротуарного ки...
• Виды ритуальных услуг и как выбрать ритуальное агентство
  Ритуальные агенты и похоронные бюро предлагают различные ритуальные услуги ...
• Никогда не поздно учить английский язык
  Изучение языка увеличивает объем и плотность серого вещества, объема бело...

Комментарии: