Казахстанские новости

Финансовые пирамиды маскируются под «жилищных помощников» (04.03.2021, 14:42), просмотров: 1686

Финансовые пирамиды маскируются под «жилищных помощников»
Следователь по особо важным делам Агентства по финансовому мониторингу Орын Турлыбаев рассказал о финансовых пирамидах, которые маскируются под кооперативы, "помогающие" казахстанцам приобретать недвижимость, передает корреспондент Tengrinews.kz.

По его словам, существуют криминальные схемы, которые якобы содействуют в приобретении жилья. Как правило, такие схемы реализуются в виде разных программ социально-накопительной системы, однако все эти лжепрограммы представляют собой разновидность финансовой пирамиды.

«Физическое лицо в соответствии с действующим законодательством регистрирует потребительский кооператив. Этот же человек либо аффилированное с ним лицо назначается председателем потребительского кооператива. После этого председатель начинает реализацию одной либо нескольких программ социально-накопительной системы. Посредством таких программ потребительский кооператив оказывает содействие физическим лицам якобы в „рассрочку и без переплаты“. Физическое лицо, изъявившее желание приобрести жилье, добровольно вступает в члены потребительского кооператива и добровольно вносит первоначальный пай в размере 30 процентов от стоимости жилья. При этом первоначальный пай делится на две части: 23 процента идут в счет потребительского кооператива и 7 процентов — за оказанные консалтинговые услуги», — рассказал представитель Агентства по финмониторингу на онлайн-конференции «Комплексные меры по борьбе с финансовыми пирамидами».

Через некоторое время пайщику действительно приобретают квартиру. Однако недвижимость переходит в собственность потребительского кооператива, а пайщик проживает на условиях аренды со сроком до 20 лет. Таким образом, пайщик не имеет права претендовать на приобретенную им квартиру до истечения срока аренды.

Помимо этого, по словам Турлыбаева, с пайщиком заключается договор с уплатой ежегодного налога под видом договора накопительного страхования жизни.

«Примерный расчет: при условной стоимости приобретаемого жилья в размере 10 миллионов тенге пайщик вносит три миллиона. Из них 2,3 миллиона тенге поступает на счет потребительского кооператива, а 700 тысяч идет на оплату консалтинговых услуг. После приобретения квартиры и предоставления ее пайщику идет расчет арендной платы. При сроке на 20 лет плата за аренду составит около 32 804 тенге в месяц. Если добавить уплату ежегодных страховых взносов, то в итоге выходит 40 418 тенге», — добавил следователь по особо важным делам.

Орын Турлыбаев подчеркнул, что, несмотря на «выгодные условия», за всей схемой скрывается обычная финансовая пирамида, поскольку на один паевой взнос в 2,3 миллиона тенге невозможно приобрести квартиру за 10 миллионов тенге. Поэтому требуется привлечение дополнительных взносов, то есть дополнительных людей, которые поверят в программу и вложат свои средства.

«При одном цикле средств 10 пайщиков приобретаются две квартиры, два пайщика получают в пользование квартиры. После приобретения двух квартир в бюджете кооператива недостаточно средств для приобретения следующей квартиры. При следующем цикле в 10 человек приобретается жилье еще для двоих. Число ожидающих увеличивается до 16 человек. (...) Когда потребительский кооператив не сможет привлекать средства, а этот этап рано или поздно наступает, мыльный пузырь лопнет, поскольку программа экономически не обоснована. В такой ситуации организаторы криминальной схемы, располагая денежными средствами, могут скрыться», — добавил Турлыбаев.

Источник: Tengrinews


Последние новости:



Комментарии:


Нет комментариев. Почему бы Вам не оставить свой?



Для того чтобы оставить комментарий зарегистрируйтесь и войдите на сайт под своим именем.

Если Вы уже регистрировались то просто войдите на сайт под своим именем.



Ещё новости

Бензин подорожал в ...
В Казахстане резко подорожал бензин. В Минист...
Опубликованы новые ...
Межведомственная комиссия по нераспространени...

"Сократ-Павлодар" Охранное агентство

Предлагает:
Тревожная сигнализа...
Персонал обслуживаемого объекта оснащается техниче...
Охрана объектов все...
Предос тавление услуг охраны с помощью пульта цен...

Фото объявления

Продам Ладу Гранту

Продам Ладу ...

В родной краске. Сигнализация с ...
По ходовой на Toyota L C Prado , Hilux Surf , 4Runner

По ходовой на ...

По ходовой - рычаги, привод, граната, ...
АКПП, МКПП для Toyota Land Cruiser Prado Hilux Surf 4Runner

АКПП, МКПП для ...

Оригинальные бу автозапчасти. Только ...
Реклама на сайтеКонтактыНаши клиенты     Статистика
сейчас на сайте 133 чел.
© 2006-2020 ТОО"Электронный город"
    Дизайн Алексенко А.